2020年银行业专业人员考试(初级)《个人理财》模拟卷一

考试难度:
935人已考
  • 卷面总分:100
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:3706
  • 作答时间:120分钟
  • 解析:
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试卷简介:
2020年银行业专业人员考试(初级)《个人理财》模拟卷一,本试卷是为考银行初级资格考试的考生准备的个人理财试题及答案。
试题类型:
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 判断题
试卷预览
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 判断题
1

保险兼业代理人在保险人授权范围内代理保险业务的行为所产生的法律责任,由()承担。

A.保险人

B.被保险人

C.保险兼业代理人

D.投保人

2

不动产的变动,通常以()为公示方法。

A.交付

B.占有

C.登记

D.合意

3

金融市场的主体是指()。

A.金融交易的工具

B.金融中介机构

C.金融市场上的交易者

D.金融监管部门

4

当前大多退休人士退休后的收入来源主要为()。

A.企业年金收入

B.个人储蓄

C.社会养老保险

D.商业养老保险

5

(),处于国外个人理财业务的形成和发展时期。

A.20世纪30年代

B.20世纪50年代

C.20世纪70年代

D.20世纪90年代

6

下列关于保险相关要素的说法,错误的是()。

A.保险人承担赔偿或者给付保险金责任

B.投保人按保险合同负有支付保险费的义务

C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议

D.投保人和被保险人不能是同一人

7

某增长型永续年金明年将分红1.3元,并将以5%的速度增长下去,年贴现率为10%,该预期股利的现值为()元。

A.17

B.26

C.18

D.25

8

下列哪个经济指标不能反映消费者的收入水平?()

A.国民收入

B.个人可支配收入

C.人均国民收入

D.消费者物价指数

9

在理财业务中,()的内容最为全面,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务。

A.理财顾问服务

B.财富管理服务

C.私人银行业务服务

D.理财业务服务

10

下列关于理财专业证书资格认证的四个代表的意义的说法中,错误的是()。

A.Education—教育

B.Examination—考试

C.Experience-工作经验

D.Excellence-卓越表现

1

债券收益的来源有()。

A.利息收入

B.价差收益

C.资本损益

D.市场利率价差

E.公司税后利润

2

股票的特征有()。

A.收益性

B.风险性

C.稳定性

D.流动性

E.经营决策的参与性

3

了解客户、收集信息的渠道和方法有()几方面。

A.开户资料

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

E.心理咨询

4

一般而言,按流动性从高到低顺序排列正确的有()。

A.股票、公司债券、国债

B.公司债券、国债、股票

C.股票、国债、公司债券

D.短期国债、长期国债

E.长期国债、短期国债

5

下列关于基金认购的说法正确的是()。

A.基金认购是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为

B.基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则

C.认购期一般按照基金面值1元钱购买基金,认购费率通常也要比申购费率优惠

D.投资者办理认购必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请

E.认购申请一经成功受理,必要时可以撤销

6

下列对不同理财产品的收益性的论述正确的是()。

A.基础金融衍生产品的风险很高,其预期收益也很高

B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得

C.在各类基金中,收益特征最高的是股票型基金

D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益,全部归收益人所有

E.优先股的收益固定,普通股收益波动大

7

人身保险新型产品包括()。

A.意外伤害保险

B.分红寿险

C.定期寿险

D.万能寿险

E.投资连结型寿险

8

下列()理财特征会对客户理财方式和产品选择产生很大的影响。

A.投资渠道偏好

B.知识结构

C.市场状况

D.生活方式

E.个人性格

9

下列各项年金中,既有现值又有终值的年金有()。

A.普通年金

B.永续年金

C.期初年金

D.先付年金

E.后付年金

10

公募基金与私募基金的区别表现在()。

A.公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率

B.公募基金募集的对象通常是不固定的,而私募基金募集的对象是确定的

C.公募基金的最小金额要求较低,私募基金要求较高的投资金额

D.公募基金投资的领域是国内,私募基金投资的领域是国外

E.公募基金要定时公开披露信息,私募基金不必公开披露信息

1

市场风险的限额可以采用交易限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在所采用的风险限额指标中,至少应包括止损限额。(  )

2

客户的理财目标一般是清晰的和明确的。()

3

商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,均属于理财顾问服务。()

4

理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序,有助于明确责任。()

5

在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单提供应不少于3次。()

6

成熟期需要保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品。()

7

金融衍生产品的价值依赖于基本标的资产的价值。()

8

铂金产量稀少,非常珍贵,只在全球极少数地方才得以被开采,全球铂金总储量的98%集中在南非和俄罗斯。()

9

作为一名理财师,需要正确分析和评估客户的财务状况.并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力,为客户量身定制合理的综合理财方案。()

10

GP或者GP内部的个人也可以获得联合投资的权利.但对所有项目允许联合投资是不恰当。()