个人理财业务是建立在()基础之上的银行业务。
A.法定代理关系
B.委托代理关系
C.存款业务关系
D.贷款业务关系
下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说法，不正确的是（）。
A.新股中签率与股本大小成正比
B.新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比
C.上市首日涨幅与发行市盈率高低、股本大小成反比
D.上市首日涨幅与大盘走势成反比
下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。
A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权
B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权
C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益
D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是（）。
A.某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资
B.某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率
C.某银行工作人员将其客户甲的贷款信息透露给另一名客户乙
D.某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理
投保人或被保险人对（）应当具有法律上承认的经济利益。
A.保险事故
B.保险责任
C.保险标的
D.保险风险
王先生近日成为某银行的理财客户，客户经理在考虑其财务状况时，下列财务行为不影响其净资产的是（ ）。
A.工资水平提高
B.年终奖金增加
C.自费出国旅游
D.分期贷款买房
已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是（ ）。
A.开放式基金
B.公募基金
C.国际基金
D.成长型基金
对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（）。
A.资产和负债
B.收入与支出
C.房地产升值预期
D.客户风险厌恶系数
关于基金价格和费用，下列表述正确的是（）。
A.开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大
B.开放式基金的价格和赎回价格随基金净值的下跌而上升
C.开放式基金的价格与基金净值之间一般来说是同方向变动的
D.封闭式基金的价格与基金净值之间一般来说是反方向变动的
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（）。
A.投资功能
B.套利功能
C.保障功能
D.储蓄功能
金融市场的参与者有()。
A.居民个人
B.商业性金融机构
C.政府
D.企业
E.中央银行
在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。
A.收集金融机构公布的信息
B.和客户交谈
C.采用数据调查表
D.收集政府部门公布的信息
E.建立数据库，平时多注意收集和积累
建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（）十分重要。
A.市场风险
B.法律风险
C.流动性风险
D.操作风险
E.声誉风险
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（ ）。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
商业银行的内部控制要素包括（ ）。
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
E.监督评价与纠正
金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产，投资主要包括（）。
A.基金
B.股票
C.国债
D.保险
E.银行发行的投资理财产品
银行代理理财产品销售的基本原则有（）。
A.适用性原则
B.合法性原则
C.银行利益最大化原则
D.客观性原则
E.客户利益最大化原则
导致金融产品系统性风险的因素包括（ ）。
A.经济周期
B.交易对手信用状况
C.金融市场发展状况
D.道德因素
E.政治危机
国外消费者购买住宅的原因包括（ ）。
A.自住
B.合理避税
C.对外出租获取租金
D.投机获取资本利得
E.以上都不正确
金融期货和金融远期合约的重要区别在于（）。
A.金融远期合约能够降低违约风险，但金融期货合约不能
B.金融远期合约大多在场外进行交易，金融期货合约在交易所内进行交易
C.金融远期合约的收益和损失一般在合约到期日实现，金融期货合约的盈利和亏损在每个交易日结束前清算和执行
D.金融远期合约买卖双方一般不进行实物交割，金融期货合约一般都进行实物交割
E.金融远期合约的二级市场非常活跃，金融期货合约的二级市场非常不活跃
期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。
委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。
保证收益理财计划中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利益达到最大化，无条件的保证收益。
《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循存款自由、取款自愿、存款有息、为存款人保密的原则。
理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性，则采取存款以保本保息是最佳选择。
