2020年银行专业人员从业资格试题及答案精选一

考试难度:
819人已考
  • 卷面总分:100
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:2304
  • 作答时间:120分钟
  • 答案:
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试卷简介:
2020年银行专业人员从业资格试题及答案精选一,银行业专业人员专业知识的重点突破,考前备考。
试题类型:
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 判断题
试卷预览
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 判断题
1

风险管理最为核心、最为关键的阶段是()。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

2

投资者买进看跌期权,若期权费为C,执行价格为X,则当标的资产的市场价格为( )时,该投资者盈亏平衡。

A.X 

B.C—X 

C.X—C 

D.C

3

不属于“熟知业务”规定的内容是()。

A.熟知向客户推荐的产品

B.熟知产品设计过程

C.熟知产品有效期

D.熟知业务处理流程

4

理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。

A.得到一笔财产赠与

B.分期付款买房

C.自费出国旅游

D.年终奖金增加

5

对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是( )。

A.商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度

B.商业银行应对理财计划的研发,定价、风险管理等进行全面规范,严格内部审查和稽核监督管理

C.商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程,制定内部审批程序,明确主要风险以及应采取的风险管理措施,并按照有关要求向监管部门报送

D.商业银行开展个人理财业务,只需与客户签订合同,按照合同办事即可

6

外汇市场中,()之间的外汇交易市场决定了外汇汇率的高低。

A.顾客与商业银行

B.中央银行与顾客

C.商业银行与商业银行

D.商业银行与中央银行

7

假定年利率为10%,某投资者欲在5年后获得本利和61051元,则他需要在接下来的5年内每年年末存入银行()。(不考虑利息税)

A.10000元

B.12210元

C.11100元

D.7582元

8

投资基金的特点不包括(  )。

A.规模经营

B.集合投资

C.专家管理

D.分散风险

9

下列关于黄金的流动性、收益情况及风险点的说法,不正确的是()。

A.对投资者来说,黄金退出流通领域后,其流动性较其他证券类投资品差

B.黄金和股票市场收益不相关甚至负相关,所以可以分散投资总风险

C.黄金不能保值

D.黄金的市场风险是第一位的

10

岁的甲和乙签订了一份买卖合同,由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同()。

A.为可撤销合同

B.为效力待定合同

C.乙无权要求撤销该合同

D.乙有权要求撤销该合同

1

《证券法》规定,禁止证券公司及其从业人员从事(),损害客户利益的行为属于欺诈行为。

A.未经客户委托,擅自为客户买卖证券

B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

C.挪用公款进行大规模的证券买卖

D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

E.为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖

2

目前我国金融市场为分业监管,采用“一行三会”模式,其中银监会的职责有(  )。

A.依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、制度

B.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

C.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

D.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价银行业金融机构的风险状况

E.发行人民币,管理人民币流通

3

在银行代理的保险产品中,占据着市场主流的人身保险险种是(  )。

A.意外险

B.分红险

C.万能险

D.投连险

E.养老险

4

保险产品的基本功能包括()。

A.转移风险

B.分摊损失

C.补偿损失

D.融通资金

E.套期保值

5

个人理财产品的风险主要包括()。

A.操作风险

B.延期风险

C.流动性风险

D.市场风险

E.信用风险

6

理财产品的销售管理的内容包括(  )。

A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字

B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意见

C.商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品

D.商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识

E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险,配以必要的示例,说明最有利的投资情形

7

一般来说,不考虑其他因素的变化,市场利率的上升会引起( )。

A.储蓄收益率增加,增加储蓄配置

B.股票面临下跌风险

C.固定收益品价格上升,增加债券配置

D.房地产贷款成本增加,房产市场走低

E.人民币回报高,减持外汇

8

根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同,个人理财业务从业人员分为()。

A.资深理财顾问从业人员

B.个人理财顾问从业人员

C.综合理财服务从业人员

D.高级理财顾问从业人员

E.中级理财顾问从业人员

9

个人税收规划的基本内容包括()。

A.避税规划

B.节税规划

C.转嫁规划

D.目的性规划

E.合法性规划

10

银监会进行现场检查时,在( )的情况下,银行业金融机构有权拒绝检查。

A.检查人员未出示检查通知书 

B.检查人员未出示合法证件

C.检查人员少于2人 

D.检查人员多于2人

E.检查人员未提前预约

1

投资基金按受益凭证是否可赎回,可分为公司型基金和契约型基金。

2

股票篮子关联性指在一篮子股票当中,所有或几只股票的市场价格,风险和回报都存在着一定相关的因素。正相关性指的是两只或以上的股票当一只股票处于涨势,另一只有关联性的股票也会同时上涨,负相关性指的是两只或以上的股票当一只股票处于跌势,另一只有关联性的股票也会同时下跌。

3

金融衍生品交易所可以直接参与金融衍生品的交易。

4

金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。

5

客户所在地区的经济情况不太稳定,因而在预测客户的股票投资收益时,人员用上一年的数值作为参考即可。