银行业专业人员个人理财(中级)测试卷2

考试难度:
6人关注
  • 卷面总分:100
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:668
  • 作答时间:120分钟
  • 解析:
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试卷简介:
银行业专业人员个人理财(中级)测试卷2是中级银行业专业人员个人理财考试模拟试题,包括答案及解析。本试卷包括单项选择题、多项选择题、判断题,总分100分。
试题类型:
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 判断题
中级银行业专业实务(个人理财)精讲班视频教程
试卷预览
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 判断题
1

遗嘱继承人的范围是()

A、与法定继承人的范围相同

B、与法定继承人的范围不同

C、公民或法人

D、公民、法人、国家或其他组织

2

理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是()

A、对客户家庭财务状况信息的收集

B、对客户家庭财务状况信息的整理

C、对客户家庭财务状况的分析

D、对客户家庭重要成员的性格分析

3

信息收集的来源和方法不包括()

A、开户资料

B、调查问卷

C、面谈征询

D、邻居洽谈

4

客户关系管理是信息技术与管理相结合的产物,其理念的核心在于()

A.以产品的销售带动客户的发展

B.是企业管理中信息技术,软硬件系统集成的管理方法和应用解决方案的总和

C.运用创新的企业管理模式和运营机制

D.以客户为中心,视客户为资源,通过客户关怀来实现客户满意度

5

海外发达国家的同行把理财规划也叫作()

A、投资规划

B、消费规划

C、生活品质规划

D、综合规划

6

人寿保险包括()等险种

A.收入保障保险

B.特定意外伤害保险

C.长期护理保险

D.年金保险和两全保险

7

()是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果(即资产负债表、收支结余表等),进行专业分析的过程

A、客户家庭基本信息

B、客户财务状况分析

C、理财目标的评估和分析

D、综合理财规划建议

8

下列关于保险标的与保险利益之间关系的说法不正确的是()

A、保险利益就是指保险标的

B、投保人对保险标的具有保险利益是保险合同有效的基础

C、保险标的是保险利益产生的物质载体

D、保险利益体现了保险标的与投保人或被保险人的经济利益关系

9

()是指造成人身伤害或财产损失的偶发事件

A、风险因素

B、风险事故

C、损失

D、心理风险因素

10

其他收入是家庭收入的三大类别之一,下列属于其他收入的是()

A、红利所得

B、年终奖

C、财产继承

D、特许权使用费所得

1

利润分配中的税务筹划可以从哪几方面考虑?()

A、尽量使应纳税收入数额越小越好

B、增加成本费用扣除项目

C、费用列支最大化

D、充分利用税收优惠政策

E、确保净利润在再分配时价值最大化

2

下列属于信用标准中“5c”系统的有()

A.品质

B.能力

C.资本

D.条件

3

全生涯财务状况模拟仿真包含()

A、现金流量分析

B、投资性资产额度模拟分析

C、家庭总收入分析

D、未来收入模拟分析

E、投资意向分析

4

下列关于家庭结余的说法,正确的有()

A、生活结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分

B、理财结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分

C、自由结余占总结余的比率过高,往往体现出较高的理财积极度

D、专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极度

E、自由结余可以用以实现短期理财目标

5

理财师帮助客户进行教育目标的分析,需要从()方面来对子女教育目标分析

A、确定对子女学历的基本要

B、确定子女的教育情况

C、确定子女的读书地点与专业

D、确定子女的教育费用

E、确定子女的兴趣与天赋

6

下列关于人寿保险在财富传承中的作用表述正确的是()

A.人寿保险可实现遗嘱的部分功能

B.人寿保险金不得用于偿还被保险人破产债务

C.人寿保险赔款免纳个人所得税

D.投保时无须指定受益人

E.人寿保险的给付可防止财产变现带来的损失

7

投资性资产包括()

A、股票

B、基金投资

C、投资性房产

D、债券

E、期货

8

对理财师的介绍,主要包括()

A、工作经验

B、婚姻状况

C、专业特长

D、学历背景

E、曾获得的荣誉

9

以下不是短期教育投资工具的是()

A、商业助学贷款

B、政府或民间机构的资助

C、在校学生助学贷款

D、客户自身拥有的资产收入

E、教育保险

10

下列属于遗产必须具有的特征的有()

A、必须是公民死亡时遗留的财产

B、必须是公民个人所有的财产

C、必须是合法财产

D、必须是有形财产

1

根据《社会保险法实施细则》,职工领取养老保险金的条件是:参加职工基本养老保险的个人达到法定退休年龄,累计缴费年限(含视同缴费年限)满20年。()

2

理财规划书的装订需要奢华,以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。()

3

增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。()

4

定额给付型医疗保险在理赔给付时,不论被保险人实际支出的医疗费用是多少,都按照合同约定的固定金额予以给付。()

5

只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。()