个人理财银行中级考试重点突破训练卷含答案一

考试难度:
24人关注
  • 卷面总分:98
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:380
  • 作答时间:120分钟
  • 答案:
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试卷简介:
个人理财银行中级考试重点突破训练卷含答案一,该试卷包含个人理财考试的相关专业知识考点。主要为单选题和多选题。
试题类型:
  • 单项选择题
  • 多项选择题
中级银行业专业实务(个人理财)精讲班视频教程
试卷预览
  • 单项选择题
  • 多项选择题
1

韩先生今年48岁,理财规划师小李在为其制定保险规划时,特别应该重点考虑的风险是()

A、意外伤害

B、死亡

C、养老

D、疾病

2

根据经验法则,资产负债率超过(),对普通家庭而言就属于偏高了

A、40%

B、50%

C、30%

D、60%

3

()是指所有的理财性收入减去理财性支出得到的盈余部分

A、生活结余

B、理财结余

C、专项结余

D、自由结余

4

下列不属于教育保险的功能的是()

A、强制储蓄

B、投资分红

C、保值增值

D、保费豁免

5

A购买了一套72平米的房子,假设房屋原价值为48万元,合理费用4.8万元,购房2年内以64万元出售给B,那么A转让房屋所需交纳的个人所得税为()

A.15296元

B.15290元

C.6400元

D.6410元

6

证券市场线(SML)是以____和____为坐标轴的平面中表示风险资产的“公平定价”,即风险资产的期望收益与风险是匹配的。()

A.E(r);σ

B.E(r);β

C.σ;β

D.β;σ

7

下列关于遗产处理方式的说法,不正确的是()

A、一般有限定继承和无限继承两种方式

B、限定继承原则下,继承人有权拒绝偿还超出遗产财产权利中的债务

C、限定继承,也可称为包括继承

D、无限继承原则下,既继承全部积极遗产,又接受全部消极遗产,无限制地清偿死者遗留的债务

8

下列不属于长期教育规划工具的是()

A、教育储蓄

B、投资房地产

C、教育保险

D、购买共同基金

1

理财师需要在整理客户信息的基础上,需要对客户各方面的财务信息进行综合分析,包括()

A、水平分析

B、垂直分析

C、结构分析

D、量化分析

E、定性分析

2

下列对综合理财规划时,理财师应该做的主要工作和遵循的步骤说法正确的有()

A、首先应分析和评估客户的家庭情况和财务状况

B、第二步应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置

C、最后应根据资产配置比例选择具体的投资理财产品,建立投资组合

D、资产配置由不同类别的资产所组成,包括股票、房产、债券和现金等

E、最后应根据设定的现阶段投资报酬率,进行相应的资产配置

3

企业年金的资金来源比较少,一般是由()组成

A、企业缴费

B、员工个人缴费

C、企业年金基金投资运营收入

D、财政支出

E、其他补贴

4

中小企业管理水平整体较低表现在()

A、缺乏现代科学管理手段

B、内部控制制度不完善

C、财务人员素质水平相对较差

D、成本核算缺乏真实的准确的数据资料

E、易于确定企业生产的盈亏平衡点

5

下列指标中,属于收支结余方面涉及的指标的有()

A.家庭生活支出比率

B.净储蓄率

C.理财支出利率

D.融资比率

E.偿付比率

6

下列关于客户所属生命周期的说法,正确的是()

A、生命周期是理财师为客户配置保险产品时需要考虑的首要因素

B、不同的生命周期,其保费定价、投保年龄和保额限制等承保条件也会不同

C、根据生命周期理论,人的一生被划分为四个时期:形成期、成长期、成熟期和衰老期

D、工作不久、尚未结婚的年轻人处于成长期

E、老年人的保险组合应为重疾险+住院险+津贴型保险

7

中小企业财务分析的主要指标和方法是()

A、基本财务比率

B、杜邦体系

C、流动资金管理

D、财务预测

E、应收账款管理

8

下列关于债务管理中的主要相关指标,说法错误的有()

A、负债比率=总负债/总资产

B、融资比率=投资性负债/总资产

C、平均负债利率应低于基准贷款利率的1.2倍

D、“债务负担率”比“贷款安全比率”更符合客户家庭的实际情况

E、如果不包括房贷,贷款安全比率的合理区间为30%以下

9

一个完整的退休规划,包括的内容有()

A、工作生涯设计

B、自筹养老金的部分储蓄设计

C、现有资产的计算

D、退休养老资金缺口估算

E、退休后生活设计

10

邓先生将自己使用不满5年的非营业性普通住宅转让给胡先生,房屋原值为80万。转让价格为100万,转让过程中邓先生要缴()

A、营业税

B、个人所得税

C、印花税

D、契税

E、城市维护建设税