河北省农村信用社反洗钱知识模拟试卷(1)

考试难度:
2人已考
  • 卷面总分:100
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:205
  • 作答时间:100分钟
  • 答案:
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试卷简介:
本试卷包括单选题、多选题、填空题和判断题
试题类型:
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
试卷预览
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
1

对于已评定过风险等级的客户,高风险等级客户的重新评定期限为(),低风险等级客户重新评定期限为()。

A.3月、1年

B.1年、3年

C.半年、三年

D.3月、3年

2

河北省农村信用社客户风险等级根据洗钱风险大小,按从高到低的顺序划分为()四个等级,分别()

A.3,高风险、中风险、低风险

B.3,高风险、较高风险、低风险

C.4,高风险、较高风险、一般风险和低风险

D.4,高风险、中风险、低风险、较低风险

3

客户风险等级评定规则是()

A.公式法

B.积分法

C.先积分后公式

D.先进行公式评级,未满足公式评级条件的客户,按照积分评级进行

4

整个新开客户风险评级工作应在客户新建立业务关系的()工作日内完成。

A.4

B.5

C.10

D.15

5

河北省外有权机关签发的身份证件在河北省内开立账户的客户在开立账户时,同时要求开通电子银行交易,其初始每日累计交易限额应限定在人民币()(或等值外币):

A.1万

B.5万

C.10万

D.20万

6

我国()最先规定了洗钱罪。

A.修订后的新《宪法》

B.修订后的新《刑法》

C.修订后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

7

《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过,自()起正式实施。

A.2004年1月1日

B.2006年10月31日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

8

目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。

A.公安部

B.国务院

C.中国人民银行

D.财政部

9

根据《个人存款账户实名制规定》,下列表述错误的是()。

A.外国公民可将护照作为实名证件

B.临时身份证也是有效的实名证件

C.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件

D.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

10

根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》,金融机构、特定非金融机构应当严格按照()发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定,依法对相关资产采取冻结措施。

A.中国人民银行反洗钱局

B.国务院

C.公安部

D.中国反洗钱监测分析中心

1

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),对以下()规章进行了修订、整合。

A.《金融机构反洗钱规定》(人民银行令[2006]第1号)

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第1号)

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(人民银行、银监会、证监会、保监会令[2007]第2号)

2

与现行规章相比,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)的主要变化是什么?()

A.明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求,新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求,同时删除原规章中已不符合形势发展需要的银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准

B.将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”,调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限

C.新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容,新增以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”

D.对交易报告要素内容进行调整,增加“收付款方匹配号”、“非柜台交易方式的设备代码”等要素,删除“报告日期”、“填报人”和“金融机构名称”等要素,设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》

3

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),对大额交易报告的具体要求是什么?()

A.自然人和非自然人的大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上

B.非自然人银行账户的大额转账交易,境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上

C.自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上

D.自然人银行账户的大额转账交易,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上

4

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),对可疑交易报告的具体要求是什么?()

A.金融机构应当将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

B.金融机构应当同时关注客户的资金或资产是否与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关

C.金融机构提交可疑交易报告,没有资金或资产价值大小的起点金额要求

D.金融机构应当按照规定时间报送可疑交易报告

5

客户身份识别义务机构应当登记客户受益所有人的()

A.姓名

B.地址

C.联系方式

D.身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。

6

客户身份识别义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人:()

A.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

B.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

C.合伙企业

D.受政府控制的企事业单位

7

义务机构应当在识别受益所有人的过程中,了解、收集并妥善保存()信息和资料:

A.注册证书

B.存续证明文件

C.公司章程

D.董事会、高级管理层和股东名单等。

8

对客户留存职业信息为“无职业”的,应了解客户的财富和经济来源,识别和记录给客户提供经济支持的人员信息,“无职业”包含哪些类型():

A.自由撰稿人

B.家庭主妇

C.学生

D.快递员

9

企业客户信息采集中关于销售额的填写,以下哪些说法是正确的():

A.过去一年实际销售额

B.新成立的企业可不填

C.新成立的可填写预期年销售额

D.此项可不填

10

以下哪些情形,应拒绝建立客户关系()

A.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件。

B.客户所提供的身份证件、签证等相关证件即将过期

C.非居民客户持有的签证类型为短期签证,如来华外籍人员,持有的签证类型包括但不限于乘务、访问、过境、临时记者、旅游、短期探亲、短期私人事务、短期学习等,且无合理开户理由的。

D.客户拒绝登记本细则要求的本人或被代理人联系方式或登记虚假联系方式的,可拒绝或中止为其办理业务

1
履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。
2
金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
3
金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确()负责大额交易和可疑交易报告工作。
4
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的()和(),应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
5
对高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()、()、()或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
6
金融机构应当按照规定建立()和()保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当()。
7
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当()。
8
金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的()。
9
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以();非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
10
洗钱,通常是指隐瞒或掩盖犯罪收益的()和(),使其在()上合法化的行为。
1

银行为存款人开立银行结算账户,应与存款人签订《存款管理》协议,明确双方的权利与义务。()

2

存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起1个工作日后,方可办理付款业务。()

3

单位办理开户手续时,银行应审查其提交的所有证照是否齐全银行应对已开立的单位银行结算账户实行监管制度,检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性。()

4

人民银行依法到金融机构实施现场调查时,调查组到场人员不得少于2人,并应当出示《身份证》和《工作证》,如未出示,金融机构有权拒绝。()

5

客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年。如客户身份证为第二代居民身份证,则还应双面复印留存;为自然人客户办理10万元以上现金存款业务,应登记其身份证信息。()

6

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理会决议中所列的犯罪分子名单相关的,应当提交可疑交易报告。()

7

银行业金融机构履行客户身份识别义务时,按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。()

8

在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。()

9

金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的名义使用人。()

10

接收境外汇入款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其他相关信息,确保该笔交易的可信度。()