河北省农村信用社反洗钱知识模拟试卷(2)

考试难度:
2人已考
  • 卷面总分:100
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:138
  • 作答时间:100分钟
  • 答案:
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试卷简介:
本试卷包括单选题、多选题、填空题和判断题
试题类型:
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
试卷预览
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
1

在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整期客户风险等级并()。

A.加强客户身份识别措施强度

B.终止交易

C.报告客户可疑交易行为

D.拒绝交易

2

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起()内实现免费。

A.1一月

B.二个月

C.三个月

D.6个月

3

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,持异地身份证件客户在开立账户时,同时要求开通电子银行交易,其初始每日累计交易限额应限定在()。客户在开户时要求提高日累计交易限额的,金融机构需要求客户说明理由,并根据情况要求客户补充提供其在当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。

A.人民币1万元或等值外币

B.人民币5万元或等值外币

C.人民币10万元或等值外币

D.人民币50万元或等值外币

4

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,受益人是指最终拥有或控制客户的自然人和/或客户所办理的交易最终受益的自然人,包括对客户施加最终有效控制的自然人。受益人()。

A.只能是一个自然人

B.必须是两个以上自然人

C.可能是一个或多个自然人

5

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,对公客户开户时应采集等级股东或投资人信息,应收集并等级客户超过()以上或投资额的股东或投资人信息。

A.10%(含)

B.15%(含)

C.20%(含)

D.25%(含)

6

根据《河北省农村信用社反洗钱报告制度》,各级机构开展反洗钱工作的经验做法、重要举措、遇到的典型性、倾向性问题及解决对策等信息调研内容应至少每()上报。

A.月

B.季

C.半年

D.年

7

根据《河北省农村信用社反洗钱报告制度》,机构信息及岗位人员变更,反洗钱内控制度修订等应于发生或施行之日起()内逐级上报。

A.10日

B.10个工作日

C.5日

D.5个工作

8

河北省农村信用社产品按其洗钱风险程度划分为高、较高、一般、低风险四个等级,风险等级和评估得分之间的映射关系为:高风险产品评估得分为()。

A.80分(含)以上

B.80分-90分

C.90分以上

D.90分-100分

9

金融机构有下列()行为的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.以上都是

10

客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取()措施。

A.查询

B.临时冻结

C.扣划

D.封存

1

根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,业务办理人员要认真核对客户身份,身份核实方法包括()。

A.要求客户申明是否涉及政要人士

B.公民身份信息联网核查系统核验

C.查询机构信用代码

D.与客户章程、股东名册、成立协议进行核对

2

根据《反洗钱法》,国务院反洗钱行政主管部门开展发洗钱调查过程中可以采取临时冻结措施。关于临时冻结措施的使用,下列说法正确的有()

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取临时冻结措施。

B.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案.侦查机关接到报案后,对已依照前款规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续冻结。

C.侦查机关认为需要继续冻结的,依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施;认为不需要继续冻结的,应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门,国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D.临时冻结不得超过二十四小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。

3

根据《反洗钱法》,国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查。下列关于调查行为规范性要求的说法正确的有()

A.询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的,被询问人可以要求补充或者更正

B.被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章;调查人员可以在笔录上签名,也可以不签名

C.调查中需要进一步核查的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以封存

D.调查人员封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。

4

根据《反洗钱法》,金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。具体要求包括()

A.在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存三年

C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年

D.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息销毁,以免泄漏侵犯客户合法权益

5

《反洗钱法》对金融机构建立客户身份识别制度的要求包括()

A.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记

B.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份

6

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列()行为的,依法给予行政处分。

A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的

D.其他不依法履行职责的行为

7

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当()履行反洗钱义务。

A.依法采取预防、监控措施

B.建立健全客户身份识别制度

C.建立健全客户身份资料和交易记录保存制度

D.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

8

根据《反洗钱法》,下列关于依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息的保管和利用说法正确的有()

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律、行政法规规定,不得向任何单位和个人提供

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供

C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查

D.司法机关获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼

9

以下说法正确的是()

A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导无关

B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传

10

以下说法正确的有()

A.为了保护银行良好的声誉,承担应有的社会责任,各银行应开展反洗钱宣传工作

B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制定有针对性的宣传计划

C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划,而不必自行制定宣传计划

D.反洗钱宣传区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种方式

1
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当建立健全(),以客户为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
2
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展()调查,并按相关规定提交可疑交易报告。
3
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》,直接或者间接拥有超过()公司股权或表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
4
根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》,受益人身份识别工作应当遵循()、()和()的原则。
5
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,()、()应当建立健全特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。
6
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满()或者入网后连续正常交易不满()的特约商户提供T+0资金结算服务。
7
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过()的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
8
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()、()的,银行应当进行大额交易提醒,单位、个人确认后方可转账。
9
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,向存款人提供()、()、()等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业务。
10
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起()内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。
1

各级反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。()

2

金融机构仅对办理的单笔交易超过规定金额的情形,有义务及时向反洗钱信息中心报告。()

3

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,可以自主决定是否向侦查机关报告。()

4

国务院有关金融监督管理机构制定所监督管理的金融机构反洗钱规章,对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。()

5

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。()

6

金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。()

7

司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,可以用于相关的民事诉讼、行政诉讼、刑事诉讼活动。()

8

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。()

9

金融机构破产和解散时,应将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。()

10

金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。()