河北省农村信用社反洗钱知识模拟试卷(3)

考试难度:
4人已考
  • 卷面总分:100
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:163
  • 作答时间:100分钟
  • 答案:
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试卷简介:
本试卷包括单选题、多选题、填空题和判断题
试题类型:
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
试卷预览
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
1

中国反洗钱监测分析中心的职责不包括()

A.按照规定向中国人民银行报告分析结果

B.制定金融机构反洗钱规章

C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

2

建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息,是()的职责之一。

A.银监会

B.商业银行

C.中国银行业协会

D.中国反洗钱监测分析中心

3

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向()报告。

A.国务院

B.人民银行

C.侦查机关

4

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全()制度

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.三者都是

5

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)自()起施行。

A.2003年3月1日

B.2006年10月31日

C.2017年7月1日

D.2007年1月1日

6

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()万元以上或者外币等值()万美元以上的款项划转。

A.100,20

B.200,20

C.50,10

D.100,15

7

对符合下列()条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告:

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

B.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

8

根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外,金融机构应当在大额交易发生后()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

9

下列说法不正确的一项是()

A.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查

B.金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,且须出示合法证件和调查通知书,否则,金融机构有权拒绝

D.对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准,可以采取临时冻结措施

10

客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易,由()报告。

A.收单行

B.业务办理行

C.发卡行

D.人民银行

1

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应()。

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

2

银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的()等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

A.地域、行业

B.身份、国籍

C.交易目的

D.交易特征

3

客户洗钱风险等级分类的原则包括()

A.全面性

B.定性与定量相结合

C.持续性

D.保密性

4

银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性工作,必须有相应的()支持。

A.管理制度和工作制度

B.分类参数体系

C.评估计量体系

D.系统控制体系

5

客户洗钱风险分类管理的必要性包括()

A.客户洗钱风险风累是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

6

客户洗钱风险分类管理目标包括()

A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险

D.为本机构洗钱风险进行全面管理提供依据

7

下列哪种情况出现时,应重新识别客户身份()

A.客户行为异常

B.客户有洗钱嫌疑

C.客户提出销户

D.先前获得的客户身份资料存在疑点

8

网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供材料的()

A.简洁性

B.真实性

C.完整性

D.必要性

9

审核对公贷款客户真实身份的方式有()

A.审核营业执照等证明文件和资料

B.到工商、税务等相关部门查询客户身份信息和资料

C.登门拜访客户、实地查看

D.电话核实

10

重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,银行的做法不正确的有()

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级

1
根据《河北省农村信用社反洗钱协助调查工作管理规定》,实施反洗钱协助调查应当遵循合法、保密和效率的原则及()的工作思路。
2
根据《河北省农村信用社反洗钱协助调查工作管理规定》,反洗钱协助调查是指根据()或()等有权机构要求,对有关可疑交易、案件线索或敏感信息等所涉及的客户或账户交易情况进行调查和反馈的有关活动。
3
根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,开展实地走访的,应制作()(附件2),内容包括但不限于:走访日期、走访参与人员(姓名、职位)、走访地址(对该处所的描述)、具体走访和观察内容、评估结果(客户地址或身份、经营活动等信息是否符合金融机构对客户的预期)。
4
根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,境外银行,是指注册于中国境外的银行类机构。此类特别客户身份识别措施按照第二十五条(一)至(七)款进行,并确认境外机构非()银行。
5
根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,第三方支付机构是指在收付款人之间作为中介机构提供(网络支付)、()、()以及其他支付服务的非银行机构。
6
根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,政要人士是指曾经或现在担任一个国家政府或国际组织高级官员的人员,由于政要人士可以通过()、()等方式滥用公众权力谋取不法利益,洗钱风险较高。
7
根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,持非可联网核查身份证件客户是指持户口薄、军官证、士兵证、护照、港澳居民往来内地通行证、台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件等不能通过()进行核查的客户。
8
根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,各级行社在客户身份识别中应遵循的基本原则有()原则、()原则和()原则。
9
根据《河北省农村信用社反洗钱工作责任追究管理办法》,在对责任人追究责任的过程中,应当听取包括责任人在内的有关人员意见,保障责任人享有()的权利。
10
根据《河北省农村信用社反洗钱报告制度》,各级机构应建立反洗钱工作报告机制,确保本制度落到实处,保证反洗钱资料()、()、()、(),严防丢失和泄密。
1

将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。()

2
3

涉恐黑名单的处理包括三个步骤:第一、将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易。()

4

银行破产或解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。()

5

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的,银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。()

6

按照反洗钱法的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构责令限期改正。()

7

客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少保存3年。()

8

银行对确认为禁止类的客户,原则上应拒绝建立业务关系,对已有客户被确认为禁止类客户的,应立即全面停办业务并按规定进行报告。()

9

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。()

10

银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。()