河北省农村信用社反洗钱知识模拟试卷(4)

考试难度:
7人已考
  • 卷面总分:100
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:216
  • 作答时间:100分钟
  • 答案:
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试卷简介:
本试卷包括单选题、多选题、填空题和判断题
试题类型:
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
试卷预览
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
1

金融机构可以不报告的大额交易是()

A.定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

B.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

C.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项转账

D.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

2

下列支付交易不属于大额支付交易的是()

A.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项转账

B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

C.自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转

D.单笔或者当日累计人民币交易1万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

3

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交()报告。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.反洗钱综合报告

D.大额交易报告和可疑交易报告

4

现代社会洗钱的一项特征是()

A.越来越萎缩

B.越来越专业化

C.越来越公开

D.越来越公益化

5

下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是()

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑

6

我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告的金额起点为()。

A.20万

B.50万

C.200万

D.500万

7

根据《个人存款账户实名制规定》,金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处以罚款外, 情节严重的,可以并处(),对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予();构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A.限期改正

B.拘役

C.纪律处分

D.责令停业整顿

8

金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,情节严重的,处()罚款,并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款:

A.1万以上5万以下

B.20万以上50万以下

C.50万以上500万以下

D.500万以上1000万以下

9

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,并且致使洗钱后果发生的,处()罚款,并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A.5万以上50万以下

B.50万以上100万以下

C.50万以上500万以下

D.500万以上1000万以下

10

下列支付交易属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是()。

A.金额1万元以上的现金缴存和现金支取

B.金额10万元以上的现金汇款、现金汇票、现金本票解付

C.法人银行结算账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转

D.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转

1

根据《河北省农村信用社反洗钱工作责任追究管理办法》,市、县级行社有()行为之一的,由各审计中心和市级农商行反洗钱领导小组责令限期改正,并对反洗钱部门负责人约见谈话;情节严重的,对相关责任人给予纪律处分。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或指定专人负责反洗钱工作的

C.未按照规定履行反洗钱宣传义务的

D.受到监管部门通报批评的

2

根据《河北省农村信用社反洗钱工作责任追究管理办法》,实施责任追究时,应遵循()原则。

A.客观公正、程序规范原则

B.有错必究、有错必问原则

C.过错与责任相对应原则

D.教育为主、惩戒为辅原则

3

根据《河北省农村信用社反洗钱报告制度》,重大事项书面文件的主要内容应包括()。

A.机构名称

B.事发地点、时间

C.事件详情

D.处置措施

4

产品洗钱风险评估应遵循()原则。

A.全覆盖原则

B.评估先行原则

C.风险为本原则

D.保密原则

5

关于《反洗钱法》的客户信息保密制度的理解正确的是()

A.非依法律规定,不得向任何单位或个人提供客户信息

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密

C.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼

D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可以交易报告,受法律保护

E.当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时,当依照后者的规定执行

6

《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是()。

A.签署反洗钱国际公约,通过国内立法,以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

B.将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C.洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛

D.制定将犯罪收益查封和冻结的法律

7

《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有()

A.确立客户身份并利用可靠的,独立来源的文件,数据或信息来验证客户身份

B.确立受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份状况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

8

金融行动特别工作组的工作目标是()

A.向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B.在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议

C.在全球推动反洗钱专门立法

D.关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

9

金融机构为客户开立外汇账户,在客户身份认定上应当遵守什么规定?()

A.《境内外汇账户管理规定》

B.《境外外汇账户管理规定》

C.《个人结算账户管理规定》

D.《个人存款账户实名制规定》

10

存款人开立什么账户实行核准制度,经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证()

A.储蓄存款账户

B.基本存款账户

C.一般存款账户

D.临时存款账户

1

客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。()

2

在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。()

3

反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。()

4

反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。()

5

反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。()

6

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。()

7

银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。()

8

我国尚无一部统一的,完整的《反洗钱法》。()

9

我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。()

10

金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。()