河北省农村信用社反洗钱知识模拟试卷(5)

考试难度:
55人已考
  • 卷面总分:95
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:713
  • 作答时间:100分钟
  • 答案:
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试卷简介:
本试卷包括单选题、多选题、填空题和判断题
试题类型:
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
试卷预览
  • 单项选择题
  • 多项选择题
  • 填空题
  • 判断题
1

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。

A.2

B.5

C.7

D.10

2

()设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.公安部

B.司法部

C.检察院

D.中国人民银行

3

金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的()。

A.登记人

B.使用人

C.实际使用人

D.代理人

4

根据反洗钱规定,下列说法不正确的是()。

A.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年

C.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门

D.金融机构在进行客户身份识别,认为有必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

5

下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是()。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准

B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付

D.提前偿还贷款,与其财务状况明显不符

6

经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的()报案。

A.反洗钱行政主管部门

B.侦查机关

C.金融监督管理机构

D.司法机关

7

下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是()。

A.当日单笔或者累计人民币交易5万元(含5万元)以上或者外币交易等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行帐户发生当日单笔或者累计人民币200万元(含)以上或者外币等值20万美元(含)以上的款项划转

C.自然人银行账户与其他的银行帐户之间发生当日单笔或者累计人民币50万元(含)以上或者外币等值10万美元(含)以上的款项境内划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元(含)以上的跨境交易

8

金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.客户至上

B.控制风险

C.盈利最大化

D.了解你的客户

9

()是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

10

金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处()罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。

A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.50万元以上800万元以下

1

金融机构应该按照(),划分客户风险等级。

A.客户特点

B.账户属性

C.地域

D.行业

E.业务

2

金融机构有下列哪些行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处20万以上50万以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万以上5万以下的罚款。()

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

E.违反保密规定,泄露有关信息的

F.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

G.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的,

3

下列哪些行为属于恐怖融资行为:()

A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产

B.以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪

C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

4

金融机构有下列哪些行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:()

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.未按照规定识别客户真实信息的

5

下列哪些交易属于可疑支付交易()

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

6

下列哪些支付交易属于可疑支付交易()

A.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

B.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

D.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。

7

《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查,并可采取的措施有()。

A.询问

B.查阅

C.复制

D.封存

E.临时冻结

8

证券公司、期货公司在办理以下哪些业务时,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件:()

A.资金账户开户、销户、变更,资金存取等

B.代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户

C.交易密码挂失

D.修改客户身份基本信息等资料

9

《河北省银行业金融机构客户身份识别工作指引(试行)》规定,目前法定可接受的自然人客户有效身份证件有:()

A.中国公民居民身份证或临时身份证

B.港澳居民往来内地通行证

C.外国公民护照或外国人永久居留证

D.机动车驾驶证

10

金融机构发生下列哪些情况,应当在发生后10个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。()

A.主要反洗钱内控制度修订

B.反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更

C.涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项

D.其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项

1
银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且金额为()以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。
2
中国人民银行对金融机构反洗钱工作的年度考核评级方式是()。考核评级期间为()。
3
中国人民银行对非法人金融机构现场检查应当侧重()、()、()、和()。
4
根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》非现场监管要求,中国人民银行按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行()。
5
根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》非现场监管要求.反洗钱报告机构应每年撰写()报告
6
中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查,应当依照现行反洗钱法律法规规章,遵循()组织实施。涉及行政处罚的,依照()执行。
7
中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工,以()为主体,及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案,实施动态监督管理。
8
金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱()和()工作。
9
(中国人民银行及其分支机构)对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
10
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由()或者()报告。
1

反洗钱现场调查时,调查人员可以查阅、复制帐户信息、交易记录以及其他与被调查对象和交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。()

2

客户要求将调查所涉及的帐户资金转移境外的,金融机构应立即向中国银行业监督管理委员会报告。()

3

洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律,破坏了资源的合理配置,客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果,损害经济稳定和经济的可持续增长。()

4

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转,金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告。()

5

金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的,金融机构应当重新识别客户。()

6

《反洗钱法》中规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务,致使洗钱后果发生的,将处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。()

7

自然人银行账户现金收付情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑属于可疑交易。()

8

提前偿还贷款,与其财务状况明显不符属于可疑交易。()

9

没有正常原因的开户、销户,且销户前发生大量资金收付属于可疑交易。()

10

与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显减少,或者频繁发生大量资金收付属于可疑交易。()