初级银行资格考试个人理财考前冲刺卷(2)

考试难度:
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  • 卷面总分:100
  • 试卷类型:模拟试题
  • 测试费用: 免费
  • 关注人数:191
  • 作答时间:120分钟
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试卷简介:
本试卷适用于最新初级银行考试
试题类型:
  • 单项选择题
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  • 判断题
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1

()是整个理财规划中最实质性的一个环节。

A.理财方案的制定

B.理财方案的执行

C.理财目标的确定

D.理财方案的回访

2

(),银监会以2011年5号令公布了《商业银行理财产品销售管理办法》。

A.2011年7月27日

B.2011年8月28日

C.2011年9月1日

D.2011年6月1日

3

李先生将10 000元存入银行。假设银行的5年期定期年存款利率是6%。按照单利计算,5年后能取到的总额为()元。

A.13 000

B.10 600

C.600

D.3 000

4

下列不属于从理财规划需求的角度对客户信息分类的是()。

A.基本信息

B.财务信息

C.定量信息

D.个人兴趣及人生规划和目标

5

通常被称为“指数基金”的是()。

A.主动型基金

B.被动型基金

C.公司型基金

D.契约型基金

6

当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同,除法律另有规定或者合同另有约定外,自()生效。

A.物权登记时

B.合同成立时

C.物权交付时

D.合同订立时

7

下列关于代理的法律责任的说法中,错误的有()。

A.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为,只有经过被代理人的追认,被代理人才承担民事责任

B.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为,未经被代理人追认,由行为人承担民事责任

C.代理人和第三人串通,损害被代理人的利益的,由代理人承担民事责任

D.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的,由第三人承担民事责任

E.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的,或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的,由被代理人和代理人负连带责任

8

个人外汇储蓄账户资金境内划转办理的规定不包括()。

A.个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理

B.个人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理

C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理

D.境内个人和境外个人账户间的资金划转按境内交易进行管理

9

参与私募债券认购和转让的合格投资者,应符合的条件有()。

A.经有关金融监管部门批准设立的金融机构

B.注册资本不低于人民币3000万元的企业法人

C.合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元

D.实缴出资总额不低于人民币3000万元的合伙企业

E.承销商不可参与其承销私募债券的认购与转让

10

商业票据市场的主体不包括()。

A.发行者

B.监管者

C.投资者

D.销售商

1

债券的特征有()。

A.收益性

B.安全性

C.流动性

D.偿还性

E.参与性

2

下列关于各类债券风险和收益的叙述,正确的有(  )。

A.金融债券的信用风险最小

B.附息债券属于固定收益证券,但是也存在风险

C.长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D.债券的价格因市场利率变化而涨跌,这称为债券的利率风险

E.债券的流动性风险是指投资者在债券到期前若想收回债券投资,则需要在债券市场折现,从而可能带来一定损失

3

目前主要的国际性外汇市场有()。

A.伦敦

B.巴黎

C.东京

D.上海

E.新加坡

4

外汇市场的功能有(  )。

A.充当国际金融活动的枢纽

B.形成外汇价格体系

C.调剂外汇余缺,调节外汇供求

D.实现不同地区的支付结算

E.运用操作技术规避外汇风险

5

商业银行应保证个人理财业务人员具备的资格包括(  )。

A.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等

B.遵守个人理财业务人员职业道德操守标准或守则

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特点,并对有关产品市场有所认识和理解

D.具备相应的学历水平和工作经验

E.具备相关监管部门要求的行业资格

6

下列关于信托产品流动性及收益情况的说法,正确的有()。

A.信托产品缺少转让平台.流动性比较差

B.在有合同约定的情况下.委托人可以转让信托受益权

C.信托机构根据信托合同约定管理和处理信托财产而获得的收益.归委托人和信托机构共有

D.信托机构根据信托合同约定处理受托财产而发生的亏损.由委托人和信托机构共同承担

E.在部分信托协议中.由资产委托人决定信托资产的投资方向

7

家庭的生命周期包括()。

A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.家庭形成期

D.家庭稳定期

E.家庭衰老期

8

理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则不包括( )。

A.合法性原则 

B.节税性原则

C.规划性原则 

D.后期的风险性原则

E.目的性原则

9

关于商业银行综合理财服务.下列说法正确的有( )。 

A.是个人理财业务中的一类 

B.投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担 

C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理 

D.银行为客户提供投资方向和投资方式.由客户自己进行投资和资产管理 

E.分为理财计划和私人银行业务两类 

10

《证券法》规定,禁止证券公司及其从业人员从事()损害客户利益的欺诈行为。

A.未经客户委托,擅自为客户买卖证券

B.传播、提供虚假或者误导投资者的信息

C.挪用公款进行大规模的证券买卖

D.不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

E.为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖

1

普通合伙企业由普通合伙人组成,合伙人对合伙企业债务承担有限责任。()

2

年金是指在无限期内,时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。()

3

客户理财需求同家庭生命周期息息相关,理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段,将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配即可。()

4

如果一个项目的NPV是正数,说明收入现金流的现值大于支出现金流的现值,项目有正的收益,因此应该接受它。()

5

银行与信托公司的合作应该亲密无间,银行可以为银信理财合作涉及的信托产品提供担保。()

6

电子式储备国债可以面向境内个人投资者发售,也可以面向企事业单位和行政机关等机构投资者发售。()

7

万能保险是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的家庭财产险。()

8

金融衍生产品的主要功能是风险管理,所以其自身的风险是很低的。()

9

根据基金募集方式的不同,基金分为公司型基金和契约型基金。()

10

退休后每个月固定从社保部门领取的养老金是一种普通年金。()