通过金融市场的（）功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。
A．融资
B．财富管理
C．避险
D．交易
下列关于金融期权的说法中，正确的是（）。
A．若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买看涨期权
B．美式期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权
C．对于期权购买者来说，美式期权比欧式期权更有利
D．看涨期权和看跌期权的区别在于行权日期不同
在理财方案跟踪和定期评估方面，下列表述错误的是（）。
A．如果客户正处于事业黄金期，收入增长较快，或者正面临退休，就需要理财师经常评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户就可以相应减少评估
B．客户投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测和评估
C．对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正
D．有的客户偏爱高风险高收益投资产品，投资风格积极主动，有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。前者比后者更需要经常性的理财方案评估
下列关于合伙人处理其在合伙企业中的财产的说法中，错误的是（）。
A．合伙人之间转让在合伙企业中的全部或者部分财产份额时，应当通知其他合伙人
B．合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权
C．合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意
D．合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，未经其他合伙人一致同意，其效力待定，由此给第三人造成损失的，由行为人依法承担赔偿责任
生命周期理论的创建人是（）。
A．F·莫迪利安尼
B．威廉姆森
C．劳伦斯·罗·克莱因
D．莫里斯·阿莱斯
下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是（）。
A．是银行的主要资产业务
B．是银行的主要负债业务
C．形成银行的利息收入
D．形成银行的非利息收入
下列关于商业银行理财产品的宣传和介绍材料的要求中，错误的是（）。
A．在首页最醒目位置揭示风险，说明最不利的投资情形和投资结果
B．对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品，不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样
C．引用的统计数据和资料应真实、准确，并注明出处
D．将以往业绩和基金证券投资的未来业绩的预测作为业务宣传的最重要内容
2017年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10 000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲又寄回5 000美元，则此次甲妻可以将（）美元兑换成人民币。
A．5 000
B．4 000
C．2 000
D．0
（）风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资。”
A．保证收益理财产品
B．保本浮动收益理财产品
C．非保本浮动收益理财产品
D．非保证收益理财产品
下列关于分红险的说法中，错误的是（）。
A．分红险的收益来源于死差益、利差益和费差益所产生的可分配盈余
B．分红险的收益风险来源于利率的波动和保险公司制定的预定死亡率、预定投资回报率和预定营运管理费用
C．按照中国保监会《个人分红保险精算规定》，保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的80％
D．红利分配有两种方式，即现金红利和增额红利
下列关于个人生命周期的说法中，正确的有（）。
A．当个人的年龄处在45—54岁时，则他这个阶段是生命周期中的稳定期
B．自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始是处于探索期
C．当个人注重购买养老险和投资型保险时，他正处于稳定期
D．稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪
E．退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出
根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为（）。
A．委托代理
B．授权代理
C．法定代理
D．指定代理
E．免费代理
按照理财规划的需求，客户信息可以分为（）。
A．基本信息
B．财务信息
C．定量信息
D．定性信息
E．个人兴趣及人生规划和目标
银行代理信托产品的风险有（）。
A．投资项目风险
B．提前偿付风险
C．通货膨胀风险
D．项目主体风险
E．流动性风险
股票投资具有高风险和高收益特征，需要投资者具有（）。
A．相对专业的理论基础
B．合理的仓位控制能力
C．较强的操作能力
D．较强的心理承受能力
E．较强的风险识别能力
下列关于流通市场的说法中，正确的有（）。
A．它是进行股票、债券和其他有价证券买卖的市场
B．流通市场又称为二级市场
C．发行市场作为证券买卖的场所，对流通市场起着积极的推动作用
D．流通市场与发行市场关系密切，既相互依存，又相互制约
E．流通市场可以为有价证券定价，来向证券持有者表明证券的市场价格
股票市场的功能包括（）。
A．积聚资本
B．资本转让
C．资本转化
D．股票定价
E．调控经济
与其他理财产品相比，组合投资类理财产品实现的突破有（）。
A．突破了理财产品期限的限制
B．突破了理财产品资金量的限制
C．突破了理财产品投资风险的限制
D．突破了理财产品投资渠道狭窄的限制
E．突破了银行理财产品间歇性销售的形式
下列属于信托特点的有（）。
A．受托人承担无过失的损失风险
B．信托是以信任为基础的财产管理制度
C．信托具有融通资金的功能
D．信托经营方式灵活、适应性强
E．信托财产权利主体与利益主体可以相分离
对于投资者而言，购买债券型理财产品面临的最大风险来自（）。
A．利率风险
B．汇率风险
C．集中投资风险
D．流动性风险
E．收益风险
在基金运行中，为了对基金管理人进行监督和保管基金资产，基金的管理与保管是分开的。（）
证券发行在证券交易所内进行。（）
在整个理财规划过程中，最实质性的一个环节是理财方案的制订。（）
净现值小于0，则不应该投资。（）
外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理资本项目项下经营性外汇收支的账户。其开立、使用和关闭按机构账户进行管理。（）
客户要追求高收益低风险甚至无风险的投资结果，符合客观规律。（）
根据《物权法》的规定，国家森林公园的所有权可以不登记。（）
客户的金钱观属于客户的定性信息。（）
收集完整的客户信息是专业理财服务不可或缺的环节。（）
就计算内部报酬率而言，运用Excel表格计算比财务计算器复杂的多。（）
